Uw persoonlijk financieel plan

 

Het DFD Persoonlijk Financieel Plan is de uitkomst van uw financiële wensen en mogelijkheden. Om dit plan voor u op maat te maken, analyseren we eerst uw huidige financiële situatie. Vervolgens kijken we naar uw wensen en plaatsen deze in de tijd. Wanneer wilt u welk doel realiseren? Tijdens de derde stap onderzoeken we of de wensen haalbaar zijn. Dit gebeurd op basis van uw huidige, en zo mogelijk toekomstige, financiële situatie en planning. Blijkt de huidige planning niet reëel te zijn, of in geval er nog geen planning is, dan adviseren wij in stap vier de te bewandelen route om uw wensen te realiseren.

De totstandkoming van het DFD Financieel Plan bestaat dus uit 4 stappen:

Stap 1: Analyse van huidige financiële situatie;

Stap 2: Inventarisatie van uw wensen;

Stap 3: Haalbaarheid van uw doelen en planning;

Stap 4: Advies en het maken van het Persoonlijk Financieel Plan. 

Neem dan  contact met ons op door het invullen van een contactformulier. Klik hier.

Voor een voorbeeld van Persoonlijk Financeel Plan. Klik hier.

Tijdens deze stap zoeken we antwoorden op onder meer de volgende vragen: Wat verdient u (en eventueel uw partner)? Zal uw inkomen gaan stijgen of dalen (en wat is daar de oorzaak van)? Hoeveel bedragen uw (toekomstige) vaste lasten? Heeft u een eigen woning? Past uw hypotheek nog bij uw huidige situatie? Is deze aangepast op uw wensen voor de toekomst? Is er sprake van overwaarde op uw woning? In hoeverre kunt u dit gaan aanwenden voor uw Persoonlijk Financieel Plan? Heeft u spaargeld of belegd vermogen? Kortom een intensieve inventarisatie; al uw huidige bezittingen, inkomsten en uitgaven worden in de eerste stap bekeken en geëvalueerd.

 

In stap 2 nemen we uw persoonlijke doelstellingen onder de loep. Wat zijn uw wensen? Wat wilt u over 10, 15 of 20 jaar bereikt hebben? Eerder stoppen met werken, een wereldreis van 3 jaar maken, in het buitenland gaan wonen of misschien een eigen zaak beginnen? Als u belegt of spaart, wat is daarmee uw doel?
Wij zien er samen met u op toe dat uw doelstellingen SMART zijn; specifiek, meetbaar, acceptabel, realistisch en tijdsgebonden. Door uw antwoorden op dit soort vragen kritisch te vergelijken met de antwoorden uit de eerste stap, kunnen wij in de volgende fase nauwkeurig nagaan, in hoeverre uw doelstellingen te realiseren zijn.

 

Zijn de huidige en toekomstige inkomsten in overeenstemming met uw doelen en wensen? Zullen bepaalde zaken nog aangepast moeten worden? Zo ja, wat zijn hiervoor de opties? En welke past naadloos bij uw situatie?
In Stap 3 bespreken we alle opties, waarmee u uw doelstellingen kunt realiseren. In voorkomend geval selecteert u de producten die het beste in uw planning passen. In dit onderling overleg ontstaat zo het raamwerk voor een gedegen Persoonlijk Financieel Plan.

 

In de vorige fasen is het huiswerk gedaan, is er zonodig een voorselectie gemaakt van verschillende producten. Daarmee is ook de richting van het advies aangegeven. In Stap 4 wordt alles met elkaar verbonden, zodat er een structuur en een plan ontstaat. Een Persoonlijk Financieel Plan, op papier, waarmee u met vertrouwen de toekomst tegemoet kunt.

 

Heeft u interesse in het DFD Persoonlijk Financieel Plan? Neem dan contact met ons op of bel (040) 20 73 100.